المميزات الرئيسية للنظام
1. إدارة طلبات التمويل
- استقبال طلبات التمويل إلكترونيًا من الأفراد والمؤسسات.
- التحقق الآلي من البيانات عبر التكامل مع سمة، توثيق، النفاذ الوطني.
- تقييم الجدارة الائتمانية وإصدار القرار التمويلي تلقائيًا.
- تخصيص مسارات تدقيق وموافقات متعددة المستويات حسب نوع التمويل.
2. إدارة العقود والتمويلات
- إنشاء جميع أنواع عقود التمويل: مرابحة، تأجير تمويلي، شخصي، تشغيلي.
- احتساب الأقساط، الأرباح، الرسوم، والتأمينات تلقائيًا.
- دعم كامل للتمويل الإسلامي ومتطلباته الشرعية.
- تتبع كامل للعقود طوال دورة حياتها.
3. إدارة التحصيل
- إصدار جداول سداد مرنة آليًا.
- التكامل مع وسائل الدفع مثل سداد، STC Pay لتحصيل الدفعات إلكترونيًا.
- إرسال التذكيرات والتنبيهات للعملاء بخصوص الدفعات.
- معالجة المتأخرات تلقائيًا وتطبيق سياسات التحصيل.
4. الامتثال والمخاطر
- إصدار تقارير دورية لمؤسسة النقد (ICR، QPR) بنقرة واحدة.
- أنظمة مدمجة لرصد الاحتيال ومكافحة غسل الأموال (AML).
- أرشفة وتوثيق كل المعاملات (Audit Trail) لضمان الشفافية.
- تحديد صلاحيات المستخدمين بدقة وفق سياسة الوصول الآمن.
5. إدارة العملاء والضمانات
- ملف موحد وشامل لكل عميل: بياناته، تعاملاته، التزاماته.
- إدارة تأمينية دقيقة للضمانات والرهونات.
- تصنيف العملاء حسب مستويات المخاطر أو الأداء.
6. التقارير والتحليلات
- تقارير تشغيلية ومالية لحظية تدعم اتخاذ القرار.
- لوحات معلومات تفاعلية (Dashboards) للإدارة العليا.
- مؤشرات أداء KPI لكل من التحصيل، التمويل، والمخاطر.
المميزات التنافسية للنظام
|
الميزة |
التفاصيل |
|---|---|
|
✅ تكامل حكومي |
متصل مع الأنظمة الوطنية مثل: سمة، توثيق، ZATCA، GOSI، النفاذ الوطني الموحد. |
|
✅ التوقيع الإلكتروني |
دعم التوقيع الإلكتروني المعتمد من وزارة العدل لتوثيق العقود والمعاملات. |
|
✅ الامتثال المالي |
متوافق مع معايير ساما وIFRS المحاسبية العالمية. |
|
✅ الاستضافة |
مرن في التشغيل: كحل سحابي داخل المملكة أو على خوادم خاصة داخل المؤسسة. |
|
✅ اللغة والواجهة |
واجهة استخدام عربية/إنجليزية مرنة وسهلة الاستخدام. |
|
✅ الأمان السيبراني |
متوافق مع معايير الهيئة الوطنية للأمن السيبراني (NCA) ويضمن الحماية الكاملة للبيانات. |
🎯 الفوائد الفعلية لشركات التمويل
- تقليل وقت الموافقة على التمويل من أيام إلى دقائق.
- رفع كفاءة التحصيل وتقليل معدلات التعثر.
- ضمان الامتثال والشفافية في العمليات.
- تقارير شاملة تساعد في التخطيط المالي والاستراتيجي.
- تعزيز تجربة العملاء والموظفين عبر التحول الرقمي الكامل.
Share :